Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как вернуть деньги от должника по расписке». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если вы еще только планируете дать деньги в долг — для вас будет полезно знать, как правильно составить расписку для взыскания. Если вам не возвращают деньги, тоже стоит проверить, как составлен долговой документ. Это поможет оценить шансы на успех — понять, реально ли взыскать долг.
Порядок составления расписки при передаче займа
Для наиболее эффективной защиты интересов кредитора, чтобы в будущем осуществить взыскание долга по расписке с физического лица необходимо при составлении данного документа необходимо учесть следующие особенности:
- Документ лучше составлять вручную, однако подготовка с помощью технических средств также не запрещается;
- Необходимо отразить полностью данные кредитора и должника, включая паспортные данные место проживания;
- В расписке следует обязательно отразить дату составления и возврата долга, в случае отсутствия даты возврата денежные средства передаются до востребования;
- Обязательно наличие подписей обоих сторон, лучше, если данные подписи будут с расшифровками;
- В документе дополнительно можно отразить проценты за пользование денежными средствами, проценты за просрочку возврата долга или иные способы обеспечения обязательства.
Оспаривание расписки по безденежности
В ряде случаев лица, задаются вопросом как не отдавать долг по расписке, в случае если данная расписка должником не составлялась в данном случае следует признавать данную расписку недействительной.
Кроме того, в ряде случаев при составлении расписки при определенных условиях фактически денежные средства заемщику не передавались, в данном случае имеются основания для признания данного договора незаключенным.
Оспаривание расписок происходит исключительно в судебном порядке, при этом заявителю следует запастись определенным набором доказательств, так как в данном случае бремя доказывания лежит на истце.
В частности, приводятся доказательства:
- отсутствия передачи денег в момент заключения договора займа;
- наличие угроз и понуждения к подписанию оспариваемой расписки;
- иные основания, которые предусмотрены в главе недействительность сделок и могут быть применены в отношении спорной ситуации сделки.
Порядок проведения судебного процесса
Возвращение долга по расписке через мировой или районный суд осуществляется по алгоритму:
-
Судебная инстанция начинает подготовку к заседанию.
-
Ответчик, он же должник, получает копию искового заявления.
-
Сторонам назначается дата проведения предварительного заседания.
-
Истец и ответчик прибывают в суд и высказывают мнение о сложившейся ситуации.
-
Юрисконсульты предъявляют ходатайства и в случае необходимости назначают графологическую экспертизу.
-
После исследования доказательной базы, предъявления документа, подтверждающего задолженность, заслушивания прений суд выносит решение.
-
Если адвокат истца доказал нарушение обязательств должником, то судья указывает в решении сумму, подлежащую взысканию.
-
У заемщика в распоряжении 30 дней для подачи апелляции. После указанного срока решение суда вступает в силу, и начинается взыскание.
В случае рассмотрения дела по банковскому кредиту порядок разбирательства не меняется. Факт займа подтверждается подписанным договором. В случае частного займа таким документом является расписка. При отсутствии расписки для доказательства необходимо наличие свидетелей, видевших факт передачи денег.
Доказательствами займа считаются:
-
интернет-переписка с обязательством вернуть деньги;
-
SMS-сообщения, подтверждающие слова истца;
-
аудио- и видеозаписи обязательства вернуть заём.
После окончания разбирательства кредитор получает на руки исполнительный лист или приказ о принудительном возврате денег. Документ передается судебным приставам для выбора наиболее благоприятного способа возврата задолженности.
Действенные методы:
-
арест имущества и последующая продажа на аукционе;
-
списывание определенной суммы с заработной платы заемщика;
-
списание денег с банковского счета при наличии такового;
-
передача исполнительного листа в образовательное учреждение или пенсионный фонд.
Какой юридической силой обладает долговая расписка?
Многие российские граждане хотят знать исчерпывающий ответ на такой вопрос: обладает ли юридической силой стандартная долговая расписка, написанная от руки, без всякого образца и никем не заверенная. Если у нее есть юридическая сила, то каким образом можно будет взыскать долг по расписке (если она написана на обычном бумажном листе, не по каким-либо установленным шаблонам и образцам)? И на самом ли деле это возможно?
По факту же взыскание кредитной задолженности по расписке производится согласно части второй 808-й статьи Гражданского кодекса Российской Федерации. Статья эта говорит в основном о том, что для взыскания кредитной задолженности можно использовать расписку заемщика. Такая расписка удостоверяет факт передачи заимодавцем определенной денежной суммы. Данная расписка – это подтверждение договора займа. При этом она не должна быть обязательно заверена в нотариальном порядке или составлена при свидетелях. В данном случае это все не нужно. Каким образом примерно составляется такой документ, можно увидеть на стенде практически любой нотариальной конторы (там есть очень подробные образцы таких документов).
В каких ситуациях расписка должна быть написана обязательно?
Руководствуясь положениями части первой 808-й статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, при заключении договора займа для физических лиц необходимо пользоваться письменной формой в том случае, если его сумма превышает десятикратный размер суммы минимальной оплаты труда. Если же заимодавец – это юридическое лицо, то этот размер уже не зависит от минимального размера заработной платы и равняется 1000 рублей.
При взыскании кредитной задолженности по расписке общепризнанного образца, отсутствует обязательное требование о необходимости вносить паспортные данные. При этом, для лучшей достоверности их все же стоит указать. Подача искового заявления в судебную инстанцию по вопросу взыскания кредитной задолженности по данному документу происходит согласно общему порядку, установленному статьей сто тридцать первой Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации.
Как вернуть долг по расписке
Расписка представляет собой документ, которая доказывает факт передачи денег заемщику.
Таким образом, именно он будет показывать наличие состоявшегося между гражданами договора займа. Сам по себе договор займа является заключенным с того момента, когда состоялась передача денег.
Для того чтобы вернуть денежные средства не обязательно готовить заявление о возврате в судебные органы. Вполне вероятно, что деньги вернуться без приложения подобных усилий.
Если в установленный срок возврата не последует, то стоит озадачиться подготовкой искового заявления о взыскании долга по расписке.
Именно этот документ может инициировать судебное разбирательство по вопросу взыскания долга. А результатом рассмотрения станет решение об удовлетворении требований заявителя.
И если должник и в дальнейшем откажется возвращать полученные по договору займа деньги, взыскание будет производиться с помощью судебных приставов-исполнителей.
Как взыскать задолженность по расписке — пошаговая инструкция
Расписка является доказательством передачи денежных средств заемщику. Если же ваши деньги не вернули в срок, цивилизованно договориться с должником о выплате оказалось невозможным, приемлемый для двух сторон вариант погашения задолженности не найден или заемщик и вовсе не собирается возвращать долг по расписке — это повод инициировать судебное разбирательство.
Чтобы отстоять свои финансовые интересы, получить решение об удовлетворении требований и в итоге успешно взыскать средства придерживайтесь порядка взыскания долга по расписке через суд. Он включает в себя следующие стадии:
- Сначала составляется досудебная претензия по факту неисполнения подписанного соглашения по возврату долга, а затем она направляется ответчику.
- Расчет цены иска и определение размера госпошлины за рассмотрение судом искового заявления.
- Оплата госпошлины с получением квитанции.
- Составление искового заявления о взыскании долга по расписке.
- Сбор необходимого для судебного процесса пакета документов.
- Отправка иска с расчетами в приложениях, документов и квитанции об оплате госпошлины в уполномоченный судебный орган.
- Отправка по адресу должника копии иска с отметкой о приеме документов судебной канцелярией.
- Ожидание определения о принятии искового заявления в производство и о назначении даты слушания дела.
- Присутствие на всех судебных заседаниях и получение решения суда по окончании судебного процесса.
- Подача заявления в судебную канцелярию на выдачу исполнительного листа и его получение.
- Самостоятельное взыскание долга по исполнительному листу через банк или бухгалтерию по месту работы должника либо при помощи судебных приставов или переуступкой задолженности третьим лицам.
Взыскание долга по расписке с физического лица через суд
Многие полагают, что взыскать долг с физического лица по расписке возможно исключительно в судебном порядке, который может затянуться на долгий срок. Компания «Вымпел-М» применяет различные варианты воздействия на должника для быстрого возврата долга по расписке от 200 000 рублей в г. Москва и МО, от 500 000 рублей в других регионах, в зависимости от особенностей конкретной ситуации. При этом возможен и досудебный взыскание долга по расписке от 200 000 рублей.
В наши дни весьма распространена практика оформления займа распиской. Доводы должников о невозможности своевременного расчёта не являются аргументом для нарушения договорных обязательств. Специалисты компании Вымпел возвращают долги по расписке с помощью различных технологий.
Услуги юристов компании «Вымпел-М» лежат исключительно в рамках правового поля и находится под постоянным контролем Прокуратуры РФ и Следственного комитета РФ, что гарантирует нашим клиентам легитимность всех действий и отсутствие каких-либо вопросов со стороны компетентных органов обеспечения правопорядка РФ. Ответственность деятельности Компании «Вымпел-М» перед третьими лицами застрахована на 50 000 000 рублей.
Гражданское процессуальное и исполнительное законодательство РФ имеет свою специфику, что необходимо учитывать.
Возврат долга по расписке с физического лица можно произвести и самостоятельно, при этом потребуется изучить закон, запастись временем на посещение суда и участие в разбирательствах по делу, а можно доверить решение задачи профессиональным юристам.
Поможем взыскать долг с физического лица по расписке
Наши юристы ознакомят вас с правами взыскивать задолженность, уточнят величину госпошлины, которую требуется оплатить.
| Услуга | Стоимость |
|---|---|
| Взыскание долга по расписке | от 5 до 30% от возвращенной суммы |
Как не сесть за вымогательство при взыскании денег по расписке
Нередко должники, пытаясь вообще уйти от возврата денег по расписке, пытаются перехватить инициативу. Они могут искусственно создать видимость, что вы требуете деньги, хотя никакого займа вообще не существовала. Даже наличие расписки должник может обосновать обманом или вымогательством с вашей стороны. Если же расписки нет, вам будет сложнее доказать обоснованность требований.
Чтобы избежать претензий с полицией и не стать обвиняемым в вымогательстве, рекомендую:
- записывать каждый разговор с должником, чтобы на записи фигурировало прямое или косвенное признание задолженности;
- заверяйте расписку и передавайте деньги только через нотариуса, если у вас есть даже малейшие сомнения в добросовестности заемщика;
- старайтесь требовать возврата денег с вручением или направлением по почте документов.
Во время личных встреч с должником старайтесь разговаривать в присутствии третьих лиц. Это может быть общий друг, знакомый, коллега по работе. Свидетеля потом можно заявить для дачи показаний, если должник будет обвинять вас в вымогательстве или других преступлениях.
Сергей занял недостающую для ремонта дома сумму у друга своего отца Василия Тимофеевича. Деньги нужны были срочно, так как заканчивалась подготовка к отопительному сезону.
Вернуть долг он планировал всего через 3 месяца, поскольку как раз начиналось горячее время уборки — в этот период у Сергея был максимальный заработок в году.
Деньги он действительно заработал немалые, но отдать долг вовремя не смог, так как на ремонт понадобилась значительно большая сумма, чем предполагалось. Все эти факты Сергей и изложил Василию Тимофеевичу с просьбой сдвинуть срок выплаты, поскольку портить отношения с другом семьи ему никак не хотелось.
Василий Тимофеевич, будучи пожилым и мудрым человеком, вошел в положение Сергея и обращаться в суд не стал. Они договорились, что Сергей выплатит долг частями в течение 6 месяцев.
Через полгода история успешно завершилась. Долг был выплачен, а дружеские отношения сохранены.
Совет 3. Помните о сроке исковой давности
Срок исковой давности по гражданским долговым делам — 3 года. Если должник выплатил сколько-то из общей суммы, то отсчет начинается с последнего момента, когда вы получили часть своих денег.
Если за этот период вы не нашли времени затеять судебное разбирательство — поезд ушел.
Взыскание долгов с физических лиц по расписке предусматривает подсчёт процентов. Желательно указывать в расписке, сколько процентов набежит при использовании ваших заёмных средств.
При отсутствии такого пункта в расписке, обращаемся к законодательству. По закону, при возврате заёмных средств возможно требование с должника процентов в соответствии со ст. 395 ГК РФ от общей суммы долга.
При наличии сведений о процентах в расписке руководствуемся таковым.
Кроме договорных процентов, можно также взыскать и проценты за пользование денежными средствами по день фактической оплаты долга.
Отдельная ситуация, когда в расписке указывается, что проценты начинают начисляться после того, как истёк срок уплаты долга.
Взыскание процентов возможно для любой суммы и в любом случае.
Порядок расчета процентов следующий:
- если в расписке не указано о начислении таких процентов, то ставка равна 8,25% в год;
- если указано, значит берем в расчет процент по расписке.
Однако, возможность взыскать проценты по долгу так же теряется по истечении трехлетнего срока, как и все исковые требования по взысканию заемных средств. Если в течение данного времени не было подано исковое заявление, то проценты, как и весь долг, вряд ли получится взыскать с должника.
Например, в соответствии с распиской, долг необходимо было вернуть 4 июля 2015 года. Заимодавец обратился в суд после 4 июля 2018 года. В ходе судебного заседания ответчик заявил о сроках исковой давности, в итоге суд прекратил производство по делу.
Как вернуть деньги в долларах
Если вы хотите занимать и отдавать деньги в долларах, евро или другой валюте, то расчеты должны производиться через счета в уполномоченных банках. В остальных случаях вы можете написать в иске, что предоставили сумму в валюте и просите вернуть ее эквивалент по курсу ЦБ.
Чтобы избежать разногласий, желательно еще на этапе составления расписки указывать, что вы получите деньги обратно с учетом курса на день выполнения должником своих обязательств.
Кредитор не сохранил оригинал расписки и предоставляет суду копию? Шансы, что ее примут в качестве доказательства, невелики. Но адвокаты говорят, что побороться можно, поскольку результат зависит от обстоятельств. В целом же суды делают исключение лишь для нотариально заверенных копий: в подобных случаях оригиналы не нужны.
Когда расписка недействительна или ее можно оспорить
Взыскать деньги по долговой расписке не удастся, если ее текст не соответствует требованиям к договору займа. Зачастую граждане предъявляют бумагу, подтверждающую, что ответчик принял от них указанную сумму. То, что деньги предоставлялись в долг, не оговаривается, и в результате суд отказывает в удовлетворении иска.
Побороться в подобных случаях можно, поскольку вы подадите жалобу на незаконное обогащение. Чтобы правильно составить исковое заявление, обращайтесь за помощью к юристу.
Также расписка признается недействительной в следующих случаях:
- заемщик находился в тяжелой жизненной ситуации;
- вы заставили его подписать документ мошенническим способом;
- займ предоставлен на кабальных условиях (например, в тексте оговаривается, что вы оставляете за собой право менять проценты и ставки по своему желанию);
- информация о сторонах представлена неверно;
- почерковедческая экспертиза доказала, что документ поддельный;
- условия передачи денег отличаются от аналогичных сделок, причем они ухудшают положение заемщика.
В подобных случаях суд с большой вероятностью станет на сторону ответчика и откажет вам в удовлетворении требований.