Как получить ценные бумаги по наследству: пошаговая инструкция

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как получить ценные бумаги по наследству: пошаговая инструкция». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Процедура наследования ценных бумаг регламентирована, но все равно могут возникнуть проблемы. Наследники ничего не получат, если другое лицо частично выкупило акции покойного до его смерти. Даже если сумма уплачена не полностью, этот человек становится полноправным владельцем.

Доверительное управление

Для защиты акций, входящих в состав наследственного имущества, нотариус должен заключить договор доверительного управления.
В соответствии со ст. 1173 ГК РФ именно нотариус выступает в качестве учредителя.

Порядок передачи акций на доверительное управление:

• Нотариус выбирает доверительного управляющего (по согласованию с наследниками). Нотариус заключает с ним договор. В качестве доверительного управляющего может выступать исполнитель завещания, наследник, другое физическое или юридическое лицо.
• Каждые 2 месяца, управляющий предоставляет нотариусу отчет о ходе доверительного управления.
• За свою деятельность управляющий получает вознаграждение. Его размер устанавливается договором.

Кратко о порядке получения ценных бумаг по наследству

• Ценные активы переходят по закону и завещанию, а наследодатели должны заявить свои права на наследство в течение шести месяцев.

• Потребуется собрать документы и предъявить их нотариусу.

• Если ценные активы не торгуются на рынке, потребуется нанять специалиста для оценки стоимости бумаг.

• Нотариус назначает управляющего, который следит за изменением стоимости активов и предъявляет отчет каждые два месяца.

• Нотариус подает документы в реестр акционеров, где хранятся активы.

• Через шесть месяцев после смерти владельца акций, активы распределяются между наследниками по завещанию и степени родства.

• Через шесть месяцев наследник снова обращается к нотариусу с документами, уплачивает госпошлину в размере от 0,3% до 0,6% в зависимости от степени родства и стоимости бумаг.

Порядок оформления прав наследников на акции

Чтобы получить по наследству акции или иные ценные бумаги, наследник должен обратиться к нотариусу с заявлением о выдаче свидетельства о праве на наследство. В заявлении необходимо указать в отношении какого имущества должен быть выдан документ. Например, в случае с ценными бумагами, можно указать какие это бумаги. Здесь стоит учитывать, что большинство современных ценных бумаг имеют бездокументарную форму, а права их владельца зафиксированы в виде записи в депозитарии.

Если наследники не обладают конкретной информацией о ценных бумагах наследодателя, то нотариус проводит их розыск. Для этого могут быть направлены запросы в банки на предмет наличия брокерских счетов и индивидуальных инвестиционных счетов, открытых на имя наследодателя.

После выявления ценных бумаг нотариус определяет круг наследников, призываемых к наследованию. Данные наследники получают свидетельство о праве на наследство в котором указан размер наследства, переходящего к ним.

Как получить унаследованные ценные бумаги

Выше уже было отмечено, что чаще всего современные ценные бумаги имеют бездокументарную форму, то есть никакого физического воплощения они не имеют. Поэтому просто взять акции и положить их к себе в сейф наследник не может, для подтверждения владения ему необходимо выполнить определенные действия.

Наследник со свидетельством о праве на наследство должен обратиться к регистратору или в депозитарий с заявлением о передаче ему унаследованных ценных бумаг. На основе этих документов вносится запись о новом держателе ценных бумаг.

Если же ценные бумаги размещались на брокерском счете или ИИС, то наследнику необходимо сначала открыть брокерский счет на свое имя. После этого оператору брокерского или инвестиционного счета передается распоряжение о переводе ценных бумаг со счета наследодателя.

Как вступить в наследство на акции

Чтобы получить акции после смерти владельца, его наследникам нужно сделать следующее:

• принять наследство у нотариуса;
• сообщить нотариусу об имеющихся ценных бумагах, оформить запрос и отправить этот запрос в АО или регистратору (в зависимости от того, кто ведет реестр)
• после получения информации об имеющихся ценных бумагах оценить акции у специализированного оценщика;
• получить у нотариуса свидетельство о праве на наследство, в котором указаны акции;
• обратиться к реестродержателю (регистратору) чтобы оформить переход прав собственности в порядке наследования.

Начинать нужно через подачу заявления нотариусу об открытии наследственного дела.

Нотариус сам подаст запрос регистратору и осуществляет розыск наследственного имущества. Ответ регистратора также придет на имя нотариуса. Дело в том, что не вся информация об АО является открытой и лица, не являющиеся членами общества и не обладающие официальными полномочиями, не смогут получить такие сведение.

Чтобы включить ценные бумаги в состав наследственного имущества, нужно произвести их оценку (см. ниже).

Для того чтобы переоформить акции по наследству на наследника, нужно обратиться к регистратору, ведущему учет данных ценных бумаг, и предоставить ему документы, подтверждающие права на это имущество:

• нотариальное свидетельство о праве на наследство
• решение суда, дающее право на наследование конкретных ЦБ.

Регистратор оформит операции по переходу прав собственности в порядке наследования в том случае, если у наследника открыт лицевой счет в реестре владельцев ценных бумаг того АО, акции которого наследуются. Если счета нет, то наследник должен предоставить реестродержателю документы для открытия лицевого счета:

• заявление-анкета
• копия паспорта (заверяется нотариусом или сотрудником компании-регистратора)
• копия свидетельства о рождении (для несовершеннолетних, также заверяется)
• нотариальное свидетельство о праве на наследство
• нотариально удостоверенное соглашение о разделе имущества, если наследники его оформляли.

Как проводится оценка акций для нотариуса?

Оценка проводится на следующий день после смерти наследодателя по текущему курсу валют. Чтобы была понятна суть процедуры, предлагаем далее пошаговое руководство.

Основные факторы для оценки ценных бумаг для наследства

Для экспертизы используются различные методы, позволяющие максимально точно определить актуальную стоимость. При этом эксперт учитывает не только стоимость бумаг на дату оценки, но и рыночные цены на определенную дату и имущество, находящееся на балансе компании, выпустившей акции. Также при выборе методов оценки надо учесть:

• оценка с учетом ожидаемой прибыльности ценных бумаг;
• расчеты текущих цен на рынке;
• оценка доходности (для облигаций);
• соотношение предложения и спроса.

Стоимость и сроки экспертной оценки зависят от типа ценных бумаг. Например, для акций расценки начинаются от 2500 рублей. Ознакомиться со стоимостью и требованиями к пакету документации можно из таблицы, указанной ниже.

Как получить в наследство акции

Процесс вступления в право собственности после смерти наследодателя идентичен и при получении ценных бумаг:

1. Необходимо собрать пакет документов, подтверждающих родство с умершим. Если таковых нет, но есть предположение, что покойный указал в завещании вас или вашего близкого знакомого, следует переходить ко второму пункту.
2. Нужно выяснить, существует ли завещание, которое составил наследодатель. Для этого придется пойти в ближайшую нотариальную контору и попросить проверить наличие последней воли покойного. Если таковая имеется, необходимо обратиться к нотариусу, который хранит завещание. Когда наследственной бумаги нет, следует посетить районного нотариуса, который обслуживает местожительство умершего. Узнать об этом можно в интернете или у того же нотариуса, к которому был совершен визит.
3. Процедура обращения к нотариусу и вступление в наследство.

Таким образом, получить в наследство акции не составит никакого труда, если провести ряд простейших действий, большинство их которых должен будет совершать нотариус и оценочная компания.

Акции – одна из разновидностей ценных бумаг, подтверждающих корпоративные права. Из них состоит уставный капитал акционерного общества. Соответствие определенного количества акций доле в уставном капитале определяет количество голосов акционера при определении решений общества, размер причитающихся ему дивидендов и размер имущества, на которое можно будет претендовать в случае ликвидации акционерного общества.

Особый порядок их наследования законодательством предусмотрен нормами, не входящими в массив наследственного права.

В частности:

1. Особой ролью реестра в подтверждении прав на акции. Купить, продать, заложить или переписать их на иное лицо невозможно без отражения этого факта в реестре.
2. Связью интересов акционера (в том числе будущего) с корпоративной жизнью организации.
3. Волатильностью цены, зависимостью ее от разных факторов. Чтобы зафиксировать цену акций в определенный момент (например, для расчета пошлины), необходима профессиональная оценка, сопровождающаяся составлением отчета.
4. Зависимостью объема прав по унаследованным акциям от вида акционерного общества.

Документы для получения акций по наследству

По факту смерти акционера предполагаемые для передачи прав претенденты должны обратиться к нотариусу, который откроет дело и объяснит всю процедуру оформления документов. Нотариальная контора проводит соответствующую проверку относительно написанного распоряжения. Есть оно или нет, необходимо дождаться положенного срока 6 месяцев для распределения прав собственности.

При любых обстоятельствах заявители на наследование акций умершего должны представить нотариусу следующие документы:

• справка о смерти акционера;
• выписка из домовой книги по месту регистрации (справка о составе семьи);
• документы, доказывающие наличие кровных связей, или завещание, написанное на имя заявителя;
• паспорт гражданина России или иной страны;
• документы на недвижимое имущество, если оно имеется;
• преемники акций должны представить выписку из реестра акционеров.

В зависимости от ситуации нотариус может запросить дополнительные документы, справки и выписки. Их предоставляют полностью для того, чтобы получить права на ценные бумаги и другой собственности.

Чтобы получить акции по наследству, гражданин должен подать заявление нотариусу. Документ имеет свободную форму. Он должен включать:

• данные нотариуса, который ведет наследственное дело (наименование конторы, Ф.И.О. специалиста);
• информация о получателе имущества;
• наименование документа;
• информация о гибели собственника (реквизиты документов);
• пожелание о вступлении в наследство;
• полный перечень собственности покойного;
• информация о других получателях имущества;
• основания для получения объектов собственности (родственные связи или завещание);
• подпись, фамилия получателя и дата составления.

Покупка квартиры по наследству: риски

Покупка квартиры, полученной по наследству, считается одним из самых рисковых предприятий. Расскажем, чем это опасно и как обезопасить себя.

Вот несколько советов от профессионального юриста:

• Если цена значительно ниже среднерыночной, необходимо тщательно проверить квартиру. Стоимость часто снижают на 5-10 %. Это допустимо. Так наследники стараются быстрее продать недвижимость, чтобы поделить вырученные деньги.
• Обязательно сверяем личность продавца и его паспорт. Если на встречу всегда приезжает представитель, необходимо добиться встречи с собственником. Предпочтительнее в продаваемом помещении.
• Необходимо грамотно выстроить беседу с продавцом, чтобы узнать историю жилья, мотивы продажи, наличие обременений и т.д.
• Не соглашаемся на задаток. Да заключения сделки не стоит вступать ни в какие денежные отношения.
• Обязательно внимательно изучаем документы на жилье.
• Сверьте совпадает ли технический план с фактическим состоянием объекта.
• Пообщайтесь с нотариусом, который вел наследственное дело на квартиру.
• Проверьте наследника-продавца на предмет наличия судебных исков и исполнительных производств.

Получение свидетельства о праве на наследство

После проверки всех оснований, убедившись в том, что наследственное имущество действительно есть, а требования наследника правомерны, нотариус выдаёт свидетельство. Делается это, как и было указано, строго через шесть месяцев после смерти предыдущего владельца. В отдельных случаях могут быть сделаны исключения, но обычная процедура именно такова.

За выдачу свидетельства необходимо будет выплатить пошлину, а размер её будет зависеть как от стоимости акций, так и от близости родственной связи между умершим и его наследником. Для ближайших родственников, то есть наследников первой степени, её размер составляет 0,3% от стоимости передаваемого имущества, и при этом не больше 10 000 рублей. Для всех остальных – 0,6% и не больше 100 000 рублей.

Какие могут возникнуть проблемы при наследовании ценных бумаг?

Процедура наследования ценных бумаг регламентирована, но все равно могут возникнуть проблемы. Наследники ничего не получат, если другое лицо частично выкупило акции покойного до его смерти. Даже если сумма уплачена не полностью, этот человек становится полноправным владельцем.

Нотариус может отказать наследополучателю в подаче запроса в реестр акционеров. Если это произошло, выясните причину отказа или попытайтесь найти другого нотариуса. Правопреемник может и самостоятельно обратится в компанию акционеров, чтобы узнать о своих правах на ценные бумаги.

Другая проблема, с которой могут столкнуться наследники — ценные бумаги не участвуют в торгах. В этом случае обязательно проведение оценки стоимости ценных бумаг. Самостоятельно провести оценку активов не получится, поэтому обращайтесь в оценочные компании.

Правила получения по наследству ценных бумаг

В состав наследственной массы входят недвижимость, доли в бизнесе, автомобили, драгоценности, банковские счета и прочие активы. Акции не являются исключением и наследуются на общих основаниях с другой собственностью и долговыми обязательствами.

Акции – это ценные бумаги, которые закрепляют права их собственника на получение прибыли в виде дивидендов на участие в управлении обществом. Различают привилегированные (не дающие право на участие в управлении, но гарантирующие получение дохода) и обыкновенные акции.

Также можно выделить именные акции, которые регистрируются в реестре на определенное физическое или юрлицо, а также акции на предъявителя, допускающие их продажу на вторичном рынке без перерегистрации собственника.

По другому критерию различают котируемые и некотируемые акции. Первый тип обращается на мировых фондовых рынках, вторые – обычно выпускаются небольшими региональными компаниями и не представляют интереса и ценности для мировой общественности.

Акции по завещанию: оценка для нотариуса

Акции могут наследоваться по нормам закона или по завещанию. В первом случае они достаются родственникам наследодателя (с учетом принципа очередности, когда право на наследство к наследникам второй очереди переходит только при отсутствии первой и т. д.), во втором – любому лицу, указанному в завещании покойного.

Независимо от порядка наследования обязательным этапом является прохождение процедуры оценки акций. Она требуется для последующего расчета госпошлины за выдачу свидетельства о праве на наследство. Размер госпошлины рассчитывается следующим образом:

Оценку акций для целей наследства может производить только независимая оценочная компания, которая имеет разрешение на оказание подобного рода услуг. Произвести самостоятельный анализ вправе и сам наследник, но его заключения не могут являться основанием для расчета госпошлины.

Наследнику стоит ориентироваться не только на ценовую политику выбранной компании, но и на ее опыт работы и репутацию на рынке. В противном случае велики риски затягивания сроков или предоставления недостоверных данных.

Оценка акций при наследовании по завещанию включает такие этапы:

Похожие записи:

• Вступление в брак несовершеннолетних семейный Кодекс
• Земли запаса — это территории, не обремененные хозяйственным назначением
• Детские пособия в Грозном и Чеченской республике