Можно ли оформить налоговый вычет через МФЦ в Ростове-на-Дону

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Можно ли оформить налоговый вычет через МФЦ в Ростове-на-Дону». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Как получить налоговый вычет по расходам на обучение?

2. Сумма вычета по ипотеке

3. Как подать налоговую декларацию: пошаговая инструкция

4. Можно ли оформить налоговый вычет через МФЦ?

5. Список необходимых документов для оформления налогового вычета на квартиру в МФЦ

6. Чтo тaкoe нaлoгoвый вычeт

7. Ocoбeннocти нaлoгoвoгo вычeтa нa квapтиpy

8. Часто задаваемые вопросы

9. Сроки получения налогового вычета через МФЦ

10. Способы сдачи 3-НДФЛ в МФЦ

11. Как получить налоговый вычет по расходам на лечение?

Социальный налоговый вычет по расходам на благотворительность предоставляется в сумме, направленной физическим лицом в течение года на благотворительные цели в виде денежной помощи, и не может превышать 25 % от заработной платы.

Как получить налоговый вычет по расходам на обучение?

Вы можете воспользоваться социальным налоговым вычетом на собственное образование и вернуть себе часть расходов, если:

– Вы оплатили своё обучение в официальных образовательных учреждениях (например, в вузе, техникуме, автошколе или на учебных курсах).

– Вы официально работаете и платите подоходный налог.

При этом нет никаких ограничений на форму обучения: деньги можно вернуть за очную, заочную, вечернюю или любую другую форму обучения.

Вы можете вернуть не более 15 600 рублей из уплаченного в бюджет подоходного налога. То есть максимальная стоимость обучения, которая будет учтена при расчете вычета, — 120 000 рублей.

Кроме того, возможно получить социальный налоговый вычет за обучение детей/братьев/сестёр при соблюдении следующих условий:

ребёнку/брату/сестре не больше 24 лет;
ребёнок/брат/сестра обучается на очной форме обучения (детский сад, школа, очная форма вуза и т. д.);
договор оплаты обучения составлен на вас или вашего супруга;
фактические документы оплаты (квитанции, платёжки) должны быть составлены на вас (или оформлена доверенность на передачу средств).

Размер налогового вычета на обучение детей/сестёр/братьев не может превышать 6500 рублей в год за одного ребёнка.

Ограничение налогового вычета на собственные социальные вычеты и на обучение детей не влияют друг на друга и учитываются независимо.

Для того чтобы воспользоваться своим правом на налоговый вычет по расходам на оплату обучения, налогоплательщику необходимо:

1. Заполнить налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) по окончании года, в котором была осуществлена оплата обучения.

2. Получить справку из бухгалтерии по месту работы о суммах начисленных и удержанных налогов за соответствующий год по форме 2-НДФЛ.

3. Подготовить копию договора с образовательным учреждением на оказание образовательных услуг.

Если производилась оплата обучения собственного или подопечного ребёнка, брата или сестры, необходимо дополнительно предоставить копии следующих документов:

справка, подтверждающая очную форму обучения в соответствующем году (если этот пункт отсутствует в договоре с образовательным учреждением на оказание образовательных услуг);
свидетельство о рождении ребёнка;
документы, подтверждающие факт опекунства или попечительства, — договор об осуществлении опеки или попечительства, или договор об осуществлении попечительства над несовершеннолетним гражданином, или договор о приёмной семье (если налогоплательщик потратил деньги на обучение своего подопечного);
документы, подтверждающие родство с братом или сестрой (если оплачивалось обучение брата или сестры).

4. Подготовить копии платёжных документов, подтверждающих фактические расходы налогоплательщика на обучение (чеки контрольно-кассовой техники, приходно-кассовые ордера, платёжные поручения и т. п.).

5. Предоставить в налоговый орган по месту жительства заполненную налоговую декларацию с копиями документов, подтверждающих фактические расходы и право на получение социального налогового вычета по расходам на обучение.

Сумма вычета по ипотеке

Максимальная сумма, из которой рассчитывается налоговый вычет за купленную квартиру по ипотеке, в 2023 году составляет 2 млн руб. Расчет производится следующим образом: высчитывается 13% от внесенных по ипотечному кредиту средств. Так, в рамках имущественного вычета при покупке жилья можно вернуть до 260 тысяч руб. от стоимости приобретаемого объекта. То есть, даже если заемщик купил недвижимость за 6 млн руб., получить удастся не более указанного лимита.

Важно отметить, что за каждый год налогоплательщик вправе забрать средства не более выплаченного НДФЛ за этот период. Это значит, что получить 260 тысяч рублей удастся в течение нескольких лет, ежегодно подавая заявление и заполненную декларацию в ФНС на налоговый вычет. При необходимости на рассчитанную сумму можно уменьшить налогооблагаемую базу. При этом декларация 3-НДФЛ подается за последние 3 года. Отдельно стоит отметить, что, в отличие от возврата налога по процентам по ипотеке, остаток основного имущественного вычета можно переносить на другие объекты.

Воспользоваться правом на возвращение налоговых начислений могут только титульные заемщики (поручители не претендуют). Также стоит отметить, что индивидуальные предприниматели, работающие на УСН, ПСН и ЕНВД, не платят НДФЛ, а значит не получают вычета. При этом ИП на ОСНО могут претендовать на все виды возвратов налогов.

Многофункциональные центры (МФЦ) начали свою работу с 2010 года и с тех пор их область деятельности значительно расширилась. Основная задача таких учреждений — увеличить комфорт граждан при составлении и получении различных документов и справок, а также уменьшить очереди и нагрузку на другие организации. Их функциональность и список документов, с которыми отдельный МФЦ работает, значительно различаются в зависимости от региона.

Работа центров основана на получении и обработке большого количества данных от граждан и организаций в автоматизированном режиме. Это значительно упрощает действия сотрудников, процесс заполнения бланков и обратную связь. Таким образом, МФЦ может взаимодействовать сразу со множеством организаций и сведений, что даёт возможность помогать резидентам по самым разным вопросам.

Как подать налоговую декларацию: пошаговая инструкция

Сейчас на территории РФ активно работают многофункциональные центры, в которых граждане могут получить большой перечень государственных услуг, оформить документы, проконсультироваться. Также в МФЦ физическое лицо может подать отчетность для налоговых органов по форме 3-НДФЛ. Для этого нужно:

Собрать все требуемые документы.
Предварительно записаться или получить талон электронной очереди во время посещения центра.
На приеме консультанта заполнить декларацию, либо предоставить заранее заполненный бланк.
Дождаться проверки документов сотрудником.

Услуга может быть оказана, только если заявителем к обращению будут прикреплены все необходимые документы. При подаче декларации 3-НДФЛ при помощи специалистов в МФЦ нужно учитывать, что комплект необходимой документации чаще всего зависит от индивидуальных обстоятельств, но при этом включает в себя две основные позиции:

паспорт гражданина РФ;
справка о доходах 2-НДФЛ.

Если декларация подается с целью получения налогового имущественного вычета, дополнительно к декларации потребуется приложить:

бумаги, подтверждающие факт приобретения недвижимости;
платежные документы;
документ, подтверждающий право собственности;
акт приема-передачи имущества;
кредитный договор и справку о выплате процентов (в случае заявления о вычете процентов при ипотеке)

Для получения социального вычета потребуется:

договор на образование (копия);
договор на лечение (копия);
бумаги, подтверждающий благотворительное пожертвование;
платежный документ;
лицензия образовательного учреждения (копия)
лицензия медучреждения (копия);
бумаги, подтверждающие родство обучающегося и заявителя;
документ, об осуществлении очной формы обучения.

Таким образом, перечень документов, которые требуются при подаче 3-НДФЛ определяется в соответствии с целями составления отчета. Все бумаги, необходимые для подтверждения права на вычет, подаются вместе с отчетом.

Оплата за данный вид услуг в МФЦ не взимается, кроме того государством не предусмотрена оплата госпошлины.

В среднем данный вид услуг в МФЦ занимает 10-15 минут, этого времени достаточно для заполнения декларации, проверки сопутствующих документов специалистом и подачи их в налоговый орган. Повторный визит в учреждение не требуется.

Можно ли оформить налоговый вычет через МФЦ?

С недавних пор стало возможно оформление на возврат подоходного налога с помощью многофункциональных центров, что намного удобнее и быстрее, чем обращение непосредственно в налоговую службу.

При возврате за имущественные операции:

Паспорт гражданина РФ или другой утверждённый документ, удостоверяющий вашу личность;
Заявление на налоговый возврат;
Справка 2-НДФЛ, подтверждающая уплату налога;
Декларация 3-НДФЛ;
Копии платежек и прав собственности на квартиру.

ВАЖНО! Максимально допустимая сумма возврата при имущественных операциях составляет 260 000 р.

Для вычета за оплату образовательных услуг понадобятся:

Паспорт гражданина РФ заявителя и паспорт учащегося (либо, при отсутствии — свидетельство о рождении);
Заявление на налоговый возврат;
Справка 2-НДФЛ и декларация 3-НДФЛ;
Копии договора на обучение;
Копии квитанций об оплате.

Необходимо записаться онлайн через портал Госуслуг, либо взять талон на приём специалиста непосредственно в отделе МФЦ.
Подать заранее подготовленные документы специалисту многофункционального центра, совместно с его помощью заполнить заявление на налоговый вычет.
Вам выдадут расписку в получении центром ваших документов, с указанным номером заявки (с его помощью можно отслеживать статус выполнения заявки).
Явиться повторно в МФЦ в дату, оглашенную специалистом центра.

Список необходимых документов для оформления налогового вычета на квартиру в МФЦ

Оформление налогового вычета на квартиру через МФЦ (Многофункциональный центр предоставления госуслуг) является одним из основных способов получения вычета на покупку жилья. В отличие от возможности обращаться напрямую в налоговую инспекцию, обращение в МФЦ удобно и эффективно.

Для оформления налогового вычета на квартиру в МФЦ необходимо предоставить следующие документы:

Заявление на получение налогового вычета на покупку жилья. Заявление можно взять самостоятельно в МФЦ или заполнить на портале госуслуг.
Копия документа, подтверждающего право собственности на жилье (договор купли-продажи, свидетельство о праве собственности и т.д.).
Копия документа, подтверждающего место жительства (паспорт или иной документ, удостоверяющий личность).
Копия документа, подтверждающего сделку по покупке жилья (договор купли-продажи, акт приема-передачи и т.д.).
Копия документа, подтверждающего оплату жилья (квитанция об оплате, выписка из банка и т.д.).
Копия договора займа, если налогоплательщиком были получены средства от ИП (индивидуального предпринимателя) или физического лица.
Копия 3-НДФЛ (Налоговой декларации по форме 3-НДФЛ) за год, в котором была произведена покупка жилья.

Важно учесть, что некоторые документы могут потребоваться в оригинале или заверенной копии, поэтому перед посещением МФЦ рекомендуется уточнить необходимые требования на официальном сайте МФЦ или в центре приема документов.

При оформлении налогового вычета через МФЦ следует помнить о следующих особенностях:

Максимальная сумма налогового вычета составляет 2 миллиона рублей.
Налоговый вычет распространяется только на первую покупку жилья или строительство собственного жилья.
Вычет может быть получен только один раз, независимо от количества сделок по покупке жилья.
Если налоговый вычет превышает сумму причитающегося налога, то разница возвращается налогоплательщику.
В случае отказа в получении налогового вычета, налогоплательщик имеет право обратиться в МФЦ для получения консультации эксперта.

Следует отметить, что порядок оформления налогового вычета может незначительно отличаться в различных регионах России, поэтому перед подачей заявления рекомендуется ознакомиться с действующими нормами и требованиями в вашем регионе.

Чтo тaкoe нaлoгoвый вычeт

Нaлoгoвый вычeт — этo нe пoдapoк oт гocyдapcтвa, этo вoзвpaт чacти cpeдcтв, кoтopыe вы yжe paнee oплaтили в кaчecтвe пoдoxoднoгo нaлoгa. Coглacнo 220 cтaтьe Нaлoгoвoгo кoдeкca Poccийcкoй Фeдepaции, кaждый гpaждaнин PФ имeeт пpaвo нa вoзвpaт 13% oт зaтpaт нa пoкyпкy, cтpoитeльcтвo и peмoнт жилья. Нeвaжнo, пoкyпaeтe вы квapтиpy, чacтный дoм, кoмнaтy или жe cтpoитe жильe нa coбcтвeннoм yчacткe — пoлyчить нaлoгoвый вычeт мoжнo в любoм из этиx cлyчaeв. B имyщecтвeнный вычeт мoгyт быть включeны и pacxoды нa oтдeлкy квapтиpы пpи ycлoвии, чтo в дoгoвope кyпли-пpoдaжи дoлжнo быть нaпиcaнo «нeзaвepшeннaя cтpoитeльcтвoм квapтиpa». Пpи этoм жильe нyжнo пoкyпaть y зacтpoйщикa, пpи пoкyпки втopички в нaлoгoвoм вычeтe c выcoкoй дoлeй вepoятнocти oткaжyт.

Ocoбeннocти нaлoгoвoгo вычeтa нa квapтиpy

Нaлoгoвый вычeт мoжнo oфopмить зa пpeдыдyщиe 3 гoдa. To ecть ecли вы oфopмляeтe eгo в 2019, знaчит, нyжны cпpaвки, пoдтвepждaющиe вaши дoxoды зa 2016-2018 гoдa. Cyщecтвyeт мaкcимaльный лимит нaлoгoвoгo вычeтa, ycтaнoвлeнный гocyдapcтвoм — 2 000 000 pyблeй. Этo aктyaльнo для любoгo жилья, кyплeннoгo и зapeгиcтpиpoвaннoгo c 2003 гoдa. Ecли квapтиpa былa пpиoбpeтeнa дo 2003 гoдa, тo лимит тoлькo 600 000 pyблeй.

C 2014 гoдa нaлoгoвый вычeт нe oгpaничeн oдним oбъeктoм нeдвижимocти. Moжнo пpиoбpecти нecкoлькo квapтиp и зaпpocить выплaтy, нo вepнyть дeньги мoжнo тoлькo c этoй cyммы, дaжe ecли нa пoкyпкy жилья вы пoтpaтили бoльшe. To ecть 260 000 pyблeй — 13% oт 2 миллиoнoв — этo мaкcимaльнaя cyммa, кoтopyю вы мoжeтe пoлyчить. Ecли жe квapтиpa пpиoбpeтaлacь в ипoтeкy, нaлoгoплaтeльщик мoжeт вoзмecтить бoльшyю cyммy, дo 390 000 pyблeй — гocyдapcтвo кoмпeнcиpyeт чacть пpoцeнтoв пo кpeдитy. Ecли квapтиpa былa пpиoбpeтeнa в 2014 гoдy и пoзжe, тo нaлoгoвый вычeт мoжeт пoлyчить кaждый из ee coбcтвeнникoв, иcxoдя из лимитa в 2 000 000 pyблeй нa чeлoвeкa. К пpимepy, мyж и жeнa, влaдeющиe тaкoй квapтиpoй, мoгyт пoлyчить пo 260 000 pyблeй нa кaждoгo. Жильe, пpиoбpeтeннoe дo 2014 гoдa, oгpaничeнo oдним лимитoм внe зaвиcимocти oт кoличecтвa coбcтвeнникoв.

Часто задаваемые вопросы

1. Кто может оформить налоговый вычет через МФЦ?

Налоговый вычет через МФЦ могут оформить граждане, у которых были затраты, связанные с определенными расходами, указанными в налоговом законодательстве.

2. Какие расходы могут быть учтены при оформлении налогового вычета?

Для оформления налогового вычета могут быть учтены расходы на обучение, лечение, приобретение жилья, выплату процентов по ипотеке, добровольные пенсионные взносы и другие расходы, предусмотренные законодательством.

3. Какие документы необходимо предоставить для оформления налогового вычета через МФЦ?

Для оформления налогового вычета через МФЦ необходимо предоставить документы, подтверждающие факт и размер затрат, такие как копии договоров, квитанций, счетов и других документов в зависимости от вида затрат.

4. Какой срок подачи заявления на оформление налогового вычета через МФЦ?

Заявление на оформление налогового вычета через МФЦ можно подать в любое время, но не позднее года, следующего за отчетным налоговым периодом, в котором были совершены затраты.

5. Как получить налоговый вычет, оформленный через МФЦ?

После оформления налогового вычета через МФЦ, он будет включен в налоговую декларацию и учтен при расчете налоговой суммы. Вычет будет учтен автоматически при подаче декларации через электронную систему.

Уточнение: Представленные ответы являются общими и могут изменяться в соответствии с законодательством и установленными правилами оформления налогового вычета через МФЦ.

Сроки получения налогового вычета через МФЦ

Налоговая инспекция обязана рассмотреть декларацию и иные документы на вычет в течение 2-х месяцев. Если принимается положительное решение, на перевод средств дается еще 1 месяц. Проверять статус поданных документов можно по номеру расписки МФЦ и идентификационному коду.

Налоговый вычет – это общая сумма, на которую может уменьшиться ключевой налог. На сегодняшний день в законодательстве предусматривается 5 вариантов налоговых льготных вычетов, которыми может воспользоваться физическое лицо:

Стандартный.
Социальный.
Имущественный.
Профессиональный.
Инвестиционный.

Государственный вычет на налог определяется и регулируется на строгой основе законодательства РФ. Правительство предоставляет возможность населению вернуть часть затраченных средств, только в том случае, если:

Гражданин является наемным работником, согласно трудовому кодексу РФ.
Гражданин получает доходы (различного типа), облагаемые по ставке 13%.

Способы сдачи 3-НДФЛ в МФЦ

Существует несколько вариантов подачи 3-НДФЛ в многофункциональный центр. Все они значительно отличаются друг от друга, но позволяют достичь нужного результата.

Основные способы:

Лично. Для этого следует самостоятельно заполнить бланк документа и прийти с ним в МФЦ, расположенный по месту жительства.
По почте. В этом случае декларация 3-НДФЛ также составляется самостоятельно. Для её передачи в многофункциональный центр достаточно отправить заказное письмо.
На сайте. Для сдачи декларации используется личный кабинет налогоплательщика, который заводится на официальном сайте организации.

Последний вариант наиболее простой и удобный. Свою популярность он получил благодаря тому, что для передачи информации достаточно иметь компьютер и выход в интернет.

Порядок отправки документов через сайт:

Войти в личный кабинет налогоплательщика для физических лиц. Если декларация заполняется в первый раз, то необходимо предварительно пройти процедуру регистрации на сайте.
Перейти в раздел «Налог на доходы физлиц».
Кликнуть левой кнопкой мыши по ссылке «Заполнить и подать декларацию онлайн».
В появившемся бланке необходимо заполнить все поля. Если документ подаётся не в первый раз, то большая часть информации уже будет вписана в декларацию.
После этого нужно внести сведения из справки, составленной по форме 2-НДФЛ. Кроме этого, бланк дополняется недостающей информацией. Что именно нужно вводить и в какое поле, помогут понять появляющиеся подсказки.
Подписать составленный документ электронной подписью.
На следующем этапе прикладываются отсканированные документы, необходимые для оформления.

Как получить налоговый вычет по расходам на лечение?

Социальный налоговый вычет по расходам на лечение и приобретение медикаментов предоставляется налогоплательщику, оплатившему за счёт собственных средств:

услуги по своему лечению;
услуги по лечению супруга (супруги), своих родителей или детей в возрасте до 18 лет;
медикаменты, назначенные налогоплательщику или его супругу (супруге), родителям и детям в возрасте до 18 лет лечащим врачом и приобретённые за счёт собственных средств;
страховые взносы по договорам добровольного личного страхования налогоплательщика, договорам страхования супруга (супруги), родителей или детей в возрасте до 18 лет.

Размер вычета:

120 000 рублей — максимальная сумма расходов на лечение и приобретение медикаментов. То есть вернуть из бюджета получится не более 15 600 рублей. Это ограничение не распространяется на случаи, когда налогоплательщик оплатил дорогостоящие медицинские услуги (например, сложную операцию). В этом случае размер выплат составит 13 % от всей стоимости лечения.

Определить, относится ли лечение к дорогостоящему, можно по коду в справке «об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы», которую выдают в медицинском учреждении.

код «1» — лечение не является дорогостоящим;
код «2» — дорогостоящее лечение.